反洗钱调研报告怎么写|写法

时间: 2019-09-18

基层行反洗钱工作调研报告

  当前反洗钱工作是金融业重中之重的一项重要工作,为有效防范和打击利用银行资金进行非法洗钱活动,本文针对基层行反洗钱工作存在的问题与对策谈谈一些初浅的看法。

  一、当前基层反洗钱工作面临的主要问题

  (一)思想认识难到位。表现在:

  (1)客户难认同。金融业反洗钱工作有一个重要制度,即“了解你的客户”,对此,客户很难认同,认为“自己的钱自己有自由支配权,凭什么要受你银行的约束”,而企业则认为经营业绩、资金流量及流向等是商业秘密,银行也不能随便干涉。

  (2)部门难配合。反洗钱工作是一项协作性很强的系统工程,需要公安、工商、税务、海关等多个部门的密切配合与沟通,但现实是,由于认识上的偏差,部门之间很难在信息共享和工作配合上形成一个良好协作机制。

  (3)银行难执行。突出反映在作为在反洗钱工作中处于最前端的金融机构具有明显的“四不为”倾向。一是认为“咱们这是经济落后的小地方,谁还会到这穷乡避壤之处来洗钱”,“不必为”的思想普遍存在;二是因担心失去客户市场、增加管理成本而“不愿为”;三是因缺乏反洗钱技能而“不能为”;四是因惧怕洗钱犯罪者报复打击而“不敢为”。

  (二)人员素质难适应。洗钱犯罪属于典型的高智能型犯罪,其具有两个明显特点:一是严密的组织性和隐蔽性;二是较强的专业性和技术性。利用复杂的金融交易和种类繁多的金融工具,设立各种企业实体来洗钱已经成为当前洗钱犯罪的趋势。这些都使得反洗钱工作不仅需要有一大批精通金融、计算机、结算等专业知识的专业人才,也要有大量的既懂金融、计算机、税务、海关等专业知识,又懂侦查、经济、法律、贸易、英语等综合技能的复合型人才。但由于思想认识、技能培训、人才引进与成长、经费支持等诸多方面的原因,目前,基层金融机构,既没有现实的能适应或者说胜任反洗钱工作的专业人才,又无法形成一个良好的反洗钱人才的培养和成长机制,造成基层金融业反洗钱人员素质不高,或者说反洗钱人才匮乏却是不争的现实,使该项工作更多的处于一种应付性、边缘性、形式性的被动型状态,而难以达到主动性、深入性、实质性的介入型状态。

  (三)反洗钱手段落后。由于目前洗钱手段趋向科技化、智能化,而基层金融机构反洗钱手段仍停留在金融机构的大额支付交易和可疑支付交易报告的审查上,沿袭传统的统计、检查等方法,没有建立与支付清算系统对接的支付交易监测体系,造成了基层金融机构反洗钱工作量大,效率低,监督检查力度不够,阻碍了反洗钱工作的深入有效开展。

  (四)组织机构难独立。由于洗钱犯罪更多的情况下表现为有组织犯罪,具有很强组织性、隐蔽性、技术性。与此相对应,反洗钱工作也必须建立一个精干高效的严密组织,在机构设置上,只能集中不能分散,只能独立不能依附,只能专职不能兼职。而目前,反洗钱工作实际分散于会计、支付清算、营业部、外管、货币金银、货币信贷等多个职能部门的多个工作人员,连专职反洗钱人员都无法配备,更不用说设立专门的反洗钱机构。更为现实的是,广大基层金融机构也面对同样问题,除按上级行的要求形式上成立了反洗钱工作领导小组外,均没有设立专门机构,配备专门人员,都采取职能依附的形式挂靠于某一个部门,即便如此,挂靠部门也是五花八门,无法统一。基层金融业反洗钱组织机构体系的缺陷,已经成为制约反洗钱工作深入高效开展的瓶颈。

  (五)实际操作难规范。基层各金融机构在反洗钱实际操作中存在诸多不规范、不严肃的问题,表现在:

  一是内控制度建设流于形式,没有根据本单位实际建立符合自身特点和要求的反洗钱预防、监测、分析、报告体系,停留于发文件、谈学习的层面,办法制度出台多,实质性开展工作少,管理层面布置多,基层网点落实少,总体要求多,可操作性差。

  二是执行“客户尽职调查”制度不严肃,客户资料不全、不真实、不准确、不合规,未按规定保管现象较多。

  三是对大额和可疑支付交易存在不报、漏报、迟报、不按规定方式报等问题。

  四是对通存通兑的个人存取款,因系统原因对符合大额和可疑情形的交易难以发现或不能及时发现,从而形成实际的上报主体缺位。

  五是储蓄账户充当个人结算账户使用,频繁支取大额现金现象较多。

  六是金融机构相关业务操作系统在客户资料录入、分析统计、信息共享、数据传输等方面还难以满足反洗钱工作的要求。

  七是未建立与联行清算和同城清算系统对接的监测系统,金融机构核算系统不能自动提示、收集与甄别相关信息数据,反洗钱工作也只能采用手工方式进行统计、搜集、检查,大大影响了反洗钱工作效率。

  (六)信息资源难共享。

  首先,反洗钱的性质和特点决定了它是一个涉及到许多部门合作的系统工程,但从基层来看,由于未能明确一个协调各方的反洗钱主管部门,反洗钱工作仅是金融部门在“孤军奋战”,公安、司法、财政、商业、海关、税务、工商、银监、证监、保监等部门在信息收集、情报交流等方面的工作尚未全面展开,很难形成有效的合作机制,直接影响了反洗钱工作的深入开展。

  其次,基层金融机构在反洗钱业务方面对外涉及监管、协调金融机构反洗钱工作,与司法机关、行政执法机关全面合作,及时进行信息沟通,全力预防、控制、打击洗钱活动;对内涉及现金管理、账户管理、人民币和外汇大额、可疑支付交易的监测、收集、分析、汇总等,必然导致部门之间信息沟通迟滞,难以实现信息共享,以致于不能在第一时间采取行动,阻击洗钱活动。

  再次,金融机构的反洗钱工作必然会加强对外来资金的审查力度,与地方政府的招商引资工作存在着短期利益冲突,这种长远利益和短期利益之间协调困难在很大程度上牵制基层金融机构有效开展反洗钱工作。

  二、金融机构反洗钱工作对策

  针对上述问题,如何进一步推进和完善基层金融机构反洗钱工作?我们认为:

  (一)加强宣传,端正认识。重点是要突出反洗钱工作对我国社会主义建设的现实意义,通过各种方式加强对基层金融业反洗钱工作的宣传、辅导、督促,准确定位,严格执法,增强基层央行反洗钱工作的责任感、使命感、紧迫感和荣誉感,提高基层金融机构自觉、自愿、自主履行反洗钱职责的意识,转变其“四不为”的思想观念。同时,要加强沟通,注重培养,广泛宣传,全面提高社会各界尤其是公安、工商、税务、海关,以及广大开户单位、个人对反洗钱工作的认知、理解和支持,打造良好的反洗钱工作环境,形成全社会共同预防、报告、查处、打击洗钱行为的反洗钱合力。

  (二)“培”“引”结合,提升素质。反洗钱工作能否顺利开展,成效怎样,关键就在于有没有一支政治合格、业务过硬的人才队伍。因此,从现在起,必须建立一个科学持续的人才培养、储备、引进和成长机制。一是加强培训,全面提升现有反洗钱工作人员的技术水平和业务能力,使之尽快能够基本适应反洗钱工作的实际需要;二是引进人才,增进交流,加强与相关部门的沟通与合作,为反洗钱工作输送新鲜“血液”;三是加大反洗钱工作的监督检查力度,增强基层金融业反洗钱人员的实践能力;四是保障经费,科学管理,建立稳定、长效的人才成长、储备机制。

  (三)改进和完善反洗钱的技术手段,提高电子化监测水平。

  首先,由人民银行组织建立金融机构公共网络,利用计算机和网络技术,建立数据中心和客户信用系统。将金融机构的联行系统、现金管理系统、账户管理系统统归其中,并依托支付系统建立大额和可疑支付监测系统,实现对异常资金活动的自动采集、分析和处理。

  其次,金融部门应在人民银行组织建立的金融机构公共网络基础上,开发应用支付交易监测系统,全面掌握企业和个人的大额可疑资金的交易流动情况,并加强对企业资金流向股市、公款私存、国内资金汇往国外以及外资流入等的监督,逐步进行实时网络监控,并加强金融创新产品的超前监管,充分估计可能被犯罪分子利用的各个环节,积极防范新产品带来的新风险,做到未雨绸缪。

  再次,建立起广义的社会计算机网络,建立公安、海关、税务、工商、技术监督等部门的横向网络,各方共享监管信息,提高打击反洗钱的效率。

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联网核查系统如何在业务中应用的调研材料的调研报告

  本网讯 联网核查是为进一步落实银行账户实名制,降低银行经营风险,提升银行对客户的身份识别能力,促进社会征信体系建设和反洗钱工作开展的一项非常好的工作措施,对防范经营风险起着十分重要的作用。但是由于联网核查系统涉及人民银行、公安机关和金融单位的数据对接,出现的问题不能得到及时解决,给广大客户带来了诸多不便,也给基层经营单位的正常经营增加了不必要的麻烦。

  一、存在的问题

  (一)数据更新不及时。由于第一代身份证重号、错名较多,客户在办理第二代身份证时均在公安部门做了更正或更换,但其新身份证在通过联网核查时却反映“无此号码”或“户名不符”。这一现象非常普遍。从目前具体反映的情况来看,主要是联网核查信息没有及时更新,导致经营单位核查不了,但公安部门可以核查,由此引起客户对农行网络系统的不满,扯皮现象时有发生。

  (二)网络故障频繁。网络核查系统20__年底才实施运行,由于运行时间不长,网络故障时常发生,往往导致核查资料无法提取的现象。随着银行业务的逐步规范,联网核查除了在开户、挂失、取现以外,还增加了大额现金支取、解锁等核查项目,核查频率越来越高,柜员一旦核查不了就只能要求客户凭《联网核查证明》到公安机关进行核查,客户不愿跑路,而网上核查既慢也没有反馈结果,加之公安机关往往因事情多不情愿,客户不理解,将气撒在银行方面,认为是柜员故意刁难,扯皮谩骂不休,给农行带来一定的负面影响。

  (三)内容显示不完整。目前在核查经营过程中,有20%左右的联网核查不能正常反映,核查结果经常显示证名不符、无此号码、影像不完整等现象。这些现象的出现,使客户的真实身份不能得到尽快确认,给临柜人员带来难度,影响了正常业务开展。

  二、改进措施及建议

  1、高度重视。从目前反映的情况看,联网核查已在业务活动中普遍使用,虽然核查中出现问题的只是小部分客户,但由此产生的后果不容忽视,若处理不当,农行在客户中的形象大打折扣,并且牵扯到农行的网络信誉和服务质量。因此,对联网核查工作中存在的问题各级行应高度重视,在资金、技术上予以倾斜,并采取得力措施和手段加于改进,促进联网核查工作快速提升。

  2、加强协调,及时更新。联网核查在今后业务中的应用越来越重要,是一项规范业务操作、降低经营风险的重要工作措施。为此,各级行要指定专人负责,及时处理营业网点反映的问题,要在加强改造和完善系统功能,最大限度地发挥网络作用的同时,还要加强与人行、公安等部门的联系和沟通,及时更新核查信息,以方便广大客户。

  3、加大宣传力度。各级行要按照人民银行下发的宣传口径,采取灵活多样的形式,加大对联网核查工作的重要意义,联网核查系统的建设运行情况、联网核查系统的业务处理规则等进行广泛的宣传,要通过有力的宣传,提高社会公众对联网核查作用的认识,理解和支持金融部门的工作,为基层营业单位创造一个良好的工作环境。

  4、统一配置第二代身份证阅读机。当前,由于联网核查系统对节故障和数据更新不及时等因素,给联网正常核查带来一定困难。对此,各级行要统一购置一批第二代身份证阅读机,配备给基层单位,在目前还不能根本解决联网核查存在的问题时,可借助身份证阅读机解决基层对第二代身份证识别的困难,以此来增强临柜人员防范业务风险的能力。

  5、加强培训。在实际操作过程中,由于许多员工对联网核查系统操作不是很熟练,导致查询失败,影响正常工作质量。对此,各级行要加强对柜员联网核查系统的操作培训,严格按照《联网核查公民身份信息操作系统操作规程》的规定,要求柜员准确、完整地录入待核查公民身份信息,防止操作不当导致联网核查不一致的现象。同时,要进一步提高一线员工的服务意识,并通过技术手段不断优化与联网核查相关业务处理流程,规范联网核查的业务操作,当遇到核查不相符的现象时,尽力向客户做好宣传解释工作,稳定客户情绪,努力提高柜员的识别能力、操作能力和服务意识,创造一个和谐良好的营业环境,提升农行在社会上形象。

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农村信用社反洗钱工作调研报告推荐

  反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作,做好反****工作是国家利益和人民群众根本客观要求,是维护金融机构诚信及金融稳定的需要,也是保证信誉支付稳定,促进农村信用社发展的保证。随着(中华人民共和国反洗钱法)、(金融机构反洗钱规定)、(金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法)、(金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法)和(金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法)的相继颁布实施,农村信用社反洗钱认识得到了进一步强化,初步建立和完善了反洗钱内控制度,明确了内部反洗钱操作流程,基本上能按规定开展反洗钱日常工作。但由于反洗钱工作还处于起步阶段,按照(中华人民共和国反洗钱法)要求,无论是工作力度、实效,还是长效管理机制建设,都未达到有关要求,亟待于在今后工作中进一步加强和提高。现结合工作实际,浅谈农信社在反洗钱工作中存在的问题与对策:

  存在问题

  反洗钱工作思想认识不深刻。思想认识是制约农村信用社反洗钱工作质量提高的关键因素。虽然反洗钱工作已开展多年,市县人行和联社也做了大量工作,并进行了多次培训,但缺教材、缺师资、缺案例、缺成熟规范的反洗钱技术模式,从而培训也只是停留在低层次水平,翻来覆去抄法规、读概念,对如何深化反洗钱工作的现实指导意义不大。在实际工作中多数职工不熟知与其业务相关的金融法规和行业制度规范,凭感觉、凭经验办理,业务处理随意性较强,不能及时识别和防范洗钱活动。加之部分农村信用社的管理人员及员工对反洗钱工作重视不够,表现在:一方面认为农村地区交通不便,信息闭塞,经济发展落后,x污、x毒、x私、x社会等犯罪分子不会通过本地信用社进行洗钱犯罪;另一方面是怕得罪客户,担心业务流失,影响自身经济效益,发现疑点后没有深入调查。

  反洗钱工作宣传力度不到位。反洗钱工作的艰巨性,决定了加强力度宣传相关知识的必要性。由于农村信用社的服务对象主要是“三农”,而农村文化素质高的年轻人基本外出打工,留守在家的都是文化素质较低、体弱病残的老人或留守儿童,再加之农村地区大多交通不便,消息闭塞,群众基本不知道洗钱为何物,更谈不上了解或熟悉反洗钱的相关

  法律法规了,而农村信用社的反洗钱相关知识宣传只局限在信用社所在场镇 或结合悬挂横幅标语等方式宣传,也没有深入到偏远的、交通不便的乡村,没有真正把宣传工作落到实处,做到家喻户晓,人人皆知,从而没能在社会上营造出 “打击洗钱犯罪”强烈之势。

  反洗钱工作岗位履职不落实。一是县级联社制订的相关制度中,虽然明确了牵头组织部门的工作职责,相关部门的职责以及部门之间的协调,而在实际工作中都未得到落实,造成部门之间相互推委, 工作效率低。二是县级联社指定信用社主管会计为反洗钱岗位兼职人员,但主管会计既要承担会计职责又要履行出纳复核职责,工作量大;再则对反洗钱的相关业务知识了解只上级联社转发的文件,对可疑交易的辨别能力较差;加之反洗钱相关案例学习较少,缺乏反洗钱的工作经验,这些都直接影响反洗钱工作的开展。三是信用社存在“重现金支出管理、轻现金收入和大额转账业务管理”的现象,联社虽制订了相关审批办法,但信用社科技手段相对落后,对上报联社审批的大额现金及转账业务需电话请示后方可办理,而联社相关人员无法现场审核交易的真实性,只得事后补批,一定程度上致使审批流于形式。四是虽制定大额交易和可疑交易信息报告、分析程序和操作规程,但只停留在操作人员的口头汇报上, 且只进行了简单的登记、审批和汇总,操作不够规范、随意性较强。五是未制定内部反洗钱工作激励约束办法,未将反洗钱工作纳入部门、员工日常和年度考核,工作人员缺乏责任性、主动性和积极性。这些都导致反洗钱工作不能高效开展实施。反洗钱工作资料审查、保管不规范。由于农村信用社机构人力资源不足,客户经理配备不齐,而客户经理面对的客户对象多且杂,于是对客户的了解有限,柜面也只对客户开户资料进行了即时的完整性审查,没有实地调查开户资料真实性和开户单位经营状况,因此开户资料真实性调查不到位的现象普遍。同时,个别信用社对开户资料的重要性认识不够,对开户单位有关证件审查不严,开户资料档案的保管不规范,造成开户资料档案缺失,不能及时有效排查风险。

  反洗钱工作协调机制不完善。一是各金融机构之间缺少协调和资源共享的机制,农村信用社与其他商业银行、工商、税务、纪检监察部门没有实行横向联网,无法真正实现客户身份识别的资源平台信息互通,对客户身份无法有效识别,对大额资金的来源无法进行辨别分析,给一些洗钱犯罪分子造成可趁之机,反洗钱工作没有形成联动。二是由于县级人行与反洗钱的联系机构属于同一级别,制约了区域性人民银行反洗钱联席机构,不能有效发挥反洗钱联系部门的职能,难以将金融机构、工商、公安、纪检监察部门联合起来,无法形成强大的反洗钱社会联动网络,无法营造良好的社会反洗钱氛围。

  对策与建议

  加大宣传力度,营造反洗钱社会氛围。一是加大社会公众宣传力度。在集镇、闹市和营业窗口宣传的同时,联合人行、公安、国有商业银行、邮政储蓄银行和保险公司以及相关政府部门联合在媒体上做公益性广告宣传,提高社会公众对反洗钱工作重要性的认识;二是加大对偏远农村反洗钱宣传教育的投入,组织相关部门进行反洗钱宣传,使偏远农村的农户更多地了解反洗钱知识和反洗钱的重要性;三是充分利用自身网点多、人员多、覆盖面广的优势,向广大群众宣传洗钱活动对社会的危害性,重点要向企事业单位的财务人员宣传洗钱的方式和方法,从而营造浓厚的反洗钱社会氛围。

  规范完善制度,明确反洗钱业务流程。结合自身实际,尽快建立健全反洗钱内控制度。一是制定行之有效的操作规程和管理制度,以及反洗钱业务学习制度和违规违纪操作处罚制度,将反洗钱工作纳入内部稽核范围,增强反洗钱工作的监督检查力度,加大对徇私舞弊,违规违纪操作的处罚。使反洗钱内控制度与信用社的业务操作规程和会计核算系统做到有机结合,两者共同进步,相得益彰,促进农村信用社稳健经营和发展。二是将存款实名制、账户管理、票据监管全部纳入反洗钱的管理范围之内。三是在财务会计部门尽快设立专职反洗钱监管员,专门负责反洗钱的非现场监管、检查、辅导以及基层信用社反洗钱岗位人员的培训工作。明确各信用社的会计为反洗钱专职工作人员,实行岗前培训,持证上岗的原则,每月发放一定的风险岗位津贴,主要负责大额交易和可疑交易的甄别、分析、报送工作,不断增强反洗钱工作人员的工作责任心。四是由人民银行、财政和县联社共同出资设立反洗钱奖励基金,对那些工作责任心强,准确甄别大额和可疑交易,发现可疑的洗钱犯罪人员,及时报告上级进行处理,挽回国家经济损失的单位和个人进行奖励。

  重视人员培训,培植反洗钱骨干队伍。人民银行应制定和实施对金融机构特别是县级联社的反洗钱由浅入深的系列培训计划,尽快培养一批具有专业技能的反洗钱业务骨干,再由这部分人员负责指导、培训基层营业网点的反洗钱人员,不断增强和充实一线反洗钱操作人员的业务水平和可疑交易的甄别能力。通过采取举办多层次的反洗钱业务培训班、编印反洗钱教材、组织反洗钱知识竞赛、在金融机构开展巡回指导、案例剖析、以会代训等多种形式,丰富和提高金融从业人员的反洗钱知识技能,提高处理、甄别、审议可疑支付交易的能力,培养出一批批反洗钱骨干精英,全面提升农村信用社员工反洗钱工作水平。

  强化现金管理,管好反洗钱重点部位。农村信用社通过近几年的规范管理,对大额现金支取能按照现金管理的有关规定严格审核、审批程序,但对缴存现金却不够重视,而现金缴存恰好是反洗钱的重要环节。为此农村信用社在办理业务过程中,对大额现金存取均应严格按照大额交易和可疑交易管理办法要求及时上报,同时更要强化现金管理:一是坚持对大额现金缴存实行登记,了解客户信息,摸清资金来源;二是严禁为单位和个人违规提取现金,对于超过规定金额起点的大额现金支付要进行严格的审查和登记备案;三是对发生频繁的存取现金业务进行重点监管;四是建立覆盖所有营业网点的金融网络,有效监控和管理资金账户系统,积极引导客户使用先进的电子化非现金结算工具,不断改善支付清算环境,减少社会现金持有量,防范和打击利用现金结算进行x现、洗钱、逃税等违法犯罪活动,坚决维护支付结算秩序和良好的经济金融环境。加强客户身份识别,构建反洗钱坚固防线。一是农村信用社应根据客户对象等实际情况,尽快配足客户经理,对于一些大客户个人和对公客户进行统一细化管理,特别要加强对重点客户的

  业务经营、营业收入、资金使用及周转和新业务的开展情况进行详细的调查了解,真正做到了解自己的客户。二是加强客户身份识别登记制度,特别是对于一次性服务的客户、现金兑换、大额现金存入和支取的客户要认真实行客户识别,进行认真分析和甄别,严格管理身份识别资料,防患于未然。三是从源头上杜绝公款私存,私款公存现象。四是应尽快建立和完善农村信用社门柜业务系统与公安、税务、工商和人行的相关系统联网,以便加强对客户和身份识别和核查。

  完善协调机制,形成反洗钱工作合力。一是农村信用社要发挥与其他金融机构、工商、税务、纪检监察等部门反洗钱协作机制的作用,密切与公、检、法、司的联系,定期研究布置反洗钱的阶段性工作任务,实现农村信用社与政法部门的通力合作;二是要进一步完善工作协调机制,按照“一个规定一个办法”要求,在现行公安和银行业金融机构参与的基础上,扩大协调机制成员单位覆盖范围,在当地政府牵头下,逐步把检察、法院、工商、税务等单位吸纳进来,建立反洗钱工作部门联席会议制度。统一部署阶段性的工作任务,制定和落实反洗钱工作举措;三是提高反洗钱工作的技术手段,完善反洗钱软硬件措施,推行完整、规范和真实的电子化数据采集方式,不断完善数据筛选和分析工作,提高数据筛选的准确性和分析报告质量,增强反洗钱监测的及时性和有效性。

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保安业调研报告

  保安业作为以市场化方式运作的维护安全的产业,其服务对象包括公共安全和个体安全,它的业务开展与安全需求是市场供需关系的体现。下面是小编为你搜集的保安业调研报告,希望你喜欢!

  保安业调研报告

  安全保卫工作是一项长期、重要、艰巨的工作。在目前农发行业务快速发展的同时,只有抓紧抓好这项工作,才能使全行各项工作健康平稳发展,才能使集体和职工的利益得到根本保障。农发行成立十多年来,各营业机构的安全建设情况较成立初期有了较大变化。笔者作为农发行二级分行安全保卫管理人员,通过近期的调查,发现农发行基层行的安全保卫工作面临的形势已经出现了一些新情况,现有的制度办法不能完全覆盖安全保卫工作实际,亟需改进。现结合自己的认识,对加强和完善农发行安全保卫工作制度建设谈几点看法。

  一、农发行安全保卫工作面临的新形势

  (一)管理目标和工作范围大幅延伸,管理任务和方式发了重大化

  一是管理目标从以前的内部治安管理、安全生产管理、突发事件和自然灾害的处置延伸到特种设备、危险物品、公用车辆、食品、饮用水的安全监督和检查。二是队伍建设从管理专职保卫人员延伸到对外委托的专业公司的安全管理与监督。三是从协助公安机关进行刑事案件调查延伸到安全事故、治安事故的调查处置。从三个延伸中,我们能清晰看到:新形势下安保工作的发展趋势,如不及时对原有的工作机制和管理目标体系进行调整和完善,我们就很难掌握工作的主动权。

  (二)犯罪手段暴力化,安保“物防”要求提高

  从近年曝光的案件看,犯罪分子针对银行营业场所实施爆炸、抢劫、盗窃及诈骗案件依然频频发生,作案方法和手段逐步向暴力化发展,伤害程度加剧,造成人员伤亡和财产损失巨大,严重扰乱了金融秩序和社会治安,安保工作面临更加严峻的考验。迫切需要加大对高科技产品和设备的运用,利用各类建筑物、实体屏障以主与其配套的各种实物设施、设备和产品(如门、窗、柜、锁具等)构成系统,以防范安全风险。

  (三)犯罪手段“智能”化,安保“技防”手段加强

  随着社会科技发展,大量作案手段向科技化、智能化发展,破坏力加强,作案数额巨大,一旦犯罪作案成功,给银行造成的损失往往无法挽回。农发行为了应对当前形势,陆续建设投入大量的高科技电子防护设施,技防设施水平大幅提高,安全保卫工作管理手段开始由“人防”向“技防”渡。远程电子监控技术、电子感应技术、防尾随联动门的使用,利用生物统计学防护技术(如指纹、掌纹、虹膜、声纹等)进行个体识别,使安全工作科技含量逐渐加大,对安保队伍员工的业务素质和工作技能提出了新的要求。

  (四)安保管控难度大,安保“人防”需求提升

  科技兴行,为农发行带来了业务领域的电子化进程加快,信贷、财会、办公室、人事劳资等各项业务逐步进入电子化管理和运用阶段,针对员工操作风险由原来单纯对柜面员工的监控扩展到向各业务领域的监控,且监控管理工作日渐突出;农发行业务领域和业务范围的拓展,信贷、财会业务服务种类不断增加,业务领域中面临的不安全因素和风险点明显增加。而现有的安保队伍中复合型管理人才相对缺乏,工作水平和工作质量急需提高,管控矛盾突出。

  二、农发行安全保卫工作面临的新情况

  (一)队伍建设乏力

  一是农发行安全保卫人员年龄结构老化,很多都是五十多岁甚至临近退休的老员工,精力有限,造成知识结构更新慢,对新技术、新业务的推广和应用反应相对滞后。二是各级行安全保卫配备少,人员紧张,工作压力很大。县级支行未单设安全保卫部门,一般由办公室人员兼任,多数要对应上级的办公室、人力资源部、监察保卫室三个部门,很多时候是疲于应付,工作质量难以保证。三是岗位人员流动缓慢。有些同志在同一岗位上任职时间很长,对工作失去热情。以**市分行为例,全市四名兼职保卫人员,其中市分行1名兼职保卫人员,58岁,要负责市分行机关、营业室的安全保卫工作和全市的安全保卫工作检查、指导,还要负责市分行的纪检监察、合规管理等工作。3个县级支行,各行1名兼职保卫干部,除负责安全保卫和纪检监察条线工作,还要负责文秘、综合、后勤等。全市4名兼职保卫人员平均年龄53.5岁,在该岗位工作10年以上的3名,其中1名从农发行成立至今一直在该岗位工作。

  (二)思想意识松懈

  一是由于对新员工的培训不系统不深入,造成新员工对安全保卫制度认知不够全面,对安全保卫防控认识上和经验上的缺失,形成案件防控的盲区。二是由于农发行政策性业务的特殊性,网点少、客户群较单一,不面对形形色色的个人客户,现金量相对较小,多数机构实行寄库管理,没有自助设备,案发环节和部位相对少一些,部分员工甚至个别领导干部的安全防护意识逐步淡化,形成案件防控软肋。三是随着农发行业务领域的拓展,特别是近年来加强了对业务经营绩效的考核,个别领导存在重业务经营轻安全保卫工作的思想,对安全保卫工作指导思想不明确,内控意识淡薄,形成安全风险隐患。员工盗用客户资金、挪用库款、以贷谋私等违规违纪案件时有发生,给单位和企业造成损失。

  (三)业务风险增大

  随着农发行科技建设和各项业务快速发展,来自业务领域的风险明显增加。一是各项业务操作的电子化、系统化,有效提升了农发行的服务水平,但由此带来的操作风险却不容小视,因误操作引起的安全事件增加。二是随着服务领域和服务对象的不断增加,农发行服务对象从粮棉油收购储备等企业扩展到农业产业化企业、小企业、政府融资平台公司等,从政策性业务逐步向政策性、商业性业务兼顾,面临的业务风险加大。特别是在当前经济形势下,企业资金需求压力大,融资难度较大,由此引发诸如非法集资、金融诈骗、骗贷等的风险增加。前期总行通报的湖南**巴黎诗骗贷案、广东湛大集团骗贷案等,充分说明了这个问题。

  (四)库房管理变化

  由于各地金融形势的变化,部分行由以前的寄库管理,改为自设金库。以**市为例,原四个营业网点均在当地一家金融机构寄库管理。但随着安全形势变化,各家金融机构都要尽量规避风险,寄库单位越来越不好落实。**市分行营业室由于没有机构愿意代为寄库,从2008年4月开始,改为自设金库,由**市保安公司代为值守、押运,现金和金库安全的管理风险和难度增加。三个县级支行目前实行寄库,但部分合作单位已经提出不愿代管,该项工作难度也将加大。

  (五)营业场所变化

  成立初期,我行大多数是与农行合并办公,后来具备条件后,部分行进行了办公楼新建或改造,目前多数具有独立的办公场所。从**市分行来看,全市一个二级分行,目前办公楼在新建中,已主体完工,进入装修阶段,预计今年十月能入驻办公。三个县级支行中有两个是农发行成立后新建,已投入使用多年,一个是从农行划出办公楼,能自成门户、独立办公。但由于我行不针对个人客户,对营业场所的知名度要求相对不高,部分行的营业厅设在二楼,如**县支行,引起安全设施的建设和管理工作难点增加。

  (六)安保技能较弱

  由于长期处于无事故状态,个别单位、员工在日常工作中忽视了安全保卫技能的训练提高,一些基层的安全保卫人员长期不进行技能训练,面对突发事件,缺乏快速反应和灵活应变。防暴器械较为落后,如我行现有的防暴器械仅有狼牙棒、电警棍,难以应对一些歹徒先进的武器和作案工具,防盗、防抢、防暴力侵害的能力较弱,防火、防毒意识也不足,给犯罪分子留下可趁之机。

  (七)物防、技防建设有差距

  由于缺乏相关的建设经费,部分行的监控设施建设困难较大。例如按**市公安局的要求,**市分行所辖营业机构外围的监控镜头增加到3个,多数行的主机都满负荷运行,要增加主机费用很大,只能采取将原有镜头进行调整,会形成一定的风险隐患。我行四个营业网点防弹玻璃安装10年以上的三个,四个网点均安装了110报警系统,但个别行的110联网报警系统是多年前购置的,零件早已老化。

  (八)联防群治需求高

  农发行网点机构人员少,大部分营业网点地处较为偏僻的地段,且一般为日间营业,夜间无人留守。以**市分行为例,四个营业网点,除营业室自设金库有两名专职保安人员值守外,其他三个机构仅有门卫值班人员一名。值守区域包括办公区和职工宿舍楼,应对夜间突发事故处置能力不高,迫切需要与周边机关和商户搞好联防。

  (九)制度执行难到位

  一是安全工作制度办法的制订和实施由上级行统一形成,是一个“大一统”的规定,缺乏制度执行的细则,工作难于量化和细化,工作不易考核和评价。二是随着面临的形势和情况变化,原有制度部分已不适合现在的新情况,制度不能覆盖工作全过程,存在制度管理“真空带”,无法全面管控。三是基层行部门配合不到位,个别部门缺乏“大安全”观念,认为安全工作是安全保卫部门的事,与己无关,导致制度执行难以到位。四是制度执行力不强,执行不到位。在日常监督和管理中,我们发现一些制度执行不到位存在风险隐患的情况,比如一季度对全市辖属机构安全检查中,发现个别行对110报警系统夜间不设防,形成夜间安全监控盲点;在内外对账中,存在对账时间滞后现象,使对账工作流于形式;个别员工对反洗钱监督不够重视,特别是对账户开立时的尽职调查走过场;信贷监管中存在人情管理现象,特别是对客户的资金走向、资金使用是否合规等监管不力等等。

  (十)档案管理不规范

  安全保卫工作条线上对档案管理要求很模糊,保管内容、保管期限、保管方式等都没有明确规定,各行执行不一致,势必造成档案管理的混乱和不完整、不规范。

  三、对加强和完善农发行安保制度建设的建议

  (一)正确把握“人防”,加强队伍建设

  加强队伍建设是安全保卫工作永恒的主题。农发行系统应该高度重视人的建设,建立与队伍建设相关的安全保卫制度体系,真正把“人防”建设纳入制度化管理。

  一是要完善组织机构。要由各级行领导牵头,组织信贷、财会、人事、内审、监察保卫、信息和办公室等各专业组成领导小组,制订各岗位安全责任制,以强化管理为中心,以抓严格执行制度为突破,有计划、有步骤把安全管理逐步向深层次、高层次推进。

  二是建立员工思想教育制度。用发生在金融系统内部和职工身边的典型案例进行警示教育,从领导到员工上下一心,充分认识到安全保卫工作的重要性和紧迫性,真正从思想上筑起安全防线。

  三是制订安全保卫员工队伍建设和人才引进制度。比如可以规定安全保卫人员任职期限,促进人员流动,改变现有的人员长期不轮换状况;规定各级行安全保卫人员的配备数量,至少二级分行应该配备一名以上专职的安全保卫人员,县级支行有条件的也应该配备专职人员;规定安全保卫人员任职年龄上限、任职条件;有目的的引进部分高素质人材,有计划、有步骤的改善和提高安保队伍素质和结构等,用制度的有力手段改善保卫队伍的人员结构和素质结构,把政治素质高、责任心强、有一定业务能力的同志充实到保卫条线,把年轻的、精力充沛、适应能力强的年轻员工补充到保卫条线,增强队伍活力。

  四是制订员工学习制度。对新老员工、安全保卫专兼职人员分别要求,要把安全保卫培训合格作为银行业从业的一个必备条件,有力保障安全保卫知识的普及和提高。特别是对保卫干部要实行强化培训和训练,针对当前暴力行为趋于智能化、现代化的发展态势,建立一支训练有素、工作负责的金融保卫队伍。

  (二)完善安全保卫制度,适应新情况下的管理需要

  农发行的安全保卫制度经过一代又一代金融干部职工的长期实践总结形成,对安保工作起到了很好的制约和防范作用,我们必须严格执行。但我们也应该看到,由于金融环境和条件的变化,部分领域原有的制度办法已经有了管控的盲点,我们应该结合新形势、新情况,对原有的制度办法进行修订和完善,以适应新的需要。比如,随着农发行业务操作科技化程度的提高,如何加强对系统风险的控制、对员工操作风险的管控、内部岗位之间如何相互约束、部门之间如何加强配合、明确责任;自设金库的机构,应该如何加强对库房的管理,加强对值守人员的管理。特别是对值守人员,目前一般交由地方保安公司进行专门代管守,对守押人员的管理均由保安公司负责,如何加强与保安公司的联系,对银保双方的责任进行明确和落实,目前还没有系统的制度规定,基层行在操作中一般都是与保安公司自行协商形成协议,既不规范,也不专业,风险隐患很大;再如对营业厅不在底楼的机构,企业经办人员办理业务后在离开我行的过程中,如果在办公区内的楼道或楼下被抢、被盗,责任由谁来负,我行的安防责任范围究竟在什么区域;夜间无人值守的机构,应该如何更好的完善保卫措施,加强与周边机关的联防等等,凡此种种,都缺乏明确的规定,一旦发生恶性案件,如何处置?农发行应该就这一系列的情况,从预防为主有针对性的制订系统规范制约制度,把工作中易发安全事故的重要环节用制度方式进行规范,实行强有力的约束。

  (三)建立财务保障机制,加强“物防”、“技防”建设

  营业网点安全设施物防和技防建设的好坏,直接影响着安全保卫工作的质量好坏。如果基础防范设施落后,即使员工有再高的素质和本领,面对有组织有预谋的恶性案件,也难免蒙受巨大损失。而充分运用高效优质的实体防护技术、电子防护技术甚至生物统计学防护技术,可以有效的降低恶性事件带来的损失,加强农发行各级行的“物防”、“技防”建设,势在必行。由于科技含量高,更新快,“物防”、“技防”建设和更新中需要投入的资金相对需求大,资金欠缺是目前各级行安防设施建设中的主要矛盾。可以制订相应的费用管理机制,在工作经费的安排统筹上,适应压缩其他支出,优先考虑安防投入,每年从经营费用中单列一部分作为安全保卫专项建设费用,放权到省级或市级分行统筹使用,有计划有组织的对各机构安全防范设施进行周期性的更新和升级建设,以达到集中安排、有的放矢,保持整体安防水平达到一个较高的层次。

  (四)完善督促激励机制,狠抓安保制度落实到位

  一是要制订责任落实机制。从制度上对各岗位在安全保卫工作中应承担的职责进行明确,把安全保卫工作分解到每个岗位、每位职工,做到职责分明,有章可循。特别是要加强对管理者和检查者落实责任追究,有效防范人为因素形成的安全风险。

  二是要完善监督制度。要把工作重点从事后检查督促转变为事前、事中预防性监督检查相结合,加强对重点岗位、重点环节、重要人员的监督,关注员工思想动态,从“防”着手,加强日常风险排查,做好风险预警,发现异常情况及时报告并进行处置。

  三是要制订科学合理的考核考评制度。奖惩应该以检查考核为前提,客观公正、有理有据、是非分明、奖惩到位,达到激励先进、鞭策后进的目的。各级行应该根据总行精神,结合自身实际,充分考虑制度规范性、可行性、实用性的基础上,制订考核奖惩办法。从“查”入手,坚持定期检查与不定期检查相结合、重点抽查与普通检查相结合,重点从事后监督检查形成有效的制约手段,时刻绷紧安全保卫工作这根弦,上下通力协作,防患于未然;从“奖”着手,开展技能竞赛、知识竞赛、评选“安全卫士”、“守纪之星”等活动,对履行安全保卫工作制度、防范风险方面做出表率的员工给予物质和精神奖励,激励员工规范业务操作,遵章守纪;从严“惩”字,根据岗位职责和检查结果,公正从严执纪,加强惩处力度,有力促进制度的执行到位。

  四是完善应急制度建设。用制度强力推进各基层行从“应”着手,结合自身实际,制订如防抢、防爆炸、防盗、防毒、防火、防诈骗等各种应急预案,并做好各类应急演练,提高员工的应急能力、处置突发事件能力。

  五是完善内外联系制度。从“治”着手,加强与公安机关、周边单位的协调沟通,确保内外协调到位,发生案情能及时进行控制和破除,最大限度地降低突发案件损失。

  (五)制订档案管理制度,规范安全保卫档案管理

  档案是工作的记录和留存,档案的妥善保管,有利于今后复原历史事实,是一项十分重要的工作。但是,农发行目前对安全保卫工作档案收集、整理、装订、归档、保管均没有明确的规定,很多机构对安全保卫工作资料甚至没有进行收集,历年的资料分散放置,无人管理,甚至对一些重要的案件办理资料也是如此。一段时间后,就无法查阅前期资料,对工作开展极为不利。建议制订完善安全保卫档案管理制度,把安全保卫工作档案与信贷、财会等业务资料一样对待,对档案的管理,明确收集范围、管理期限、保管方式、保管责任等。

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反洗钱工作调研报告【精选】

  反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作,接下来是范文大全小编为大家收集了关于反洗钱工作调研报告,供大家参考借鉴。

  反洗钱工作调研报告范文(一)

  近年来,随着农发行业务的不断发展,企业对开户网银的使用也日益广泛。网上银行又称网络银行、在线银行,是指银行利用Internet技术,通过Internet向客户提供开户、销户、查询、对帐、行内转帐、跨行转账、信贷、网上证劵、投资理财等传统服务项目,使客户可以足不出户就能够安全便捷地管理活期和定期存款、支票、信用卡及个人投资等。

  网上银行使金融服务从柜台延伸到网络,具有无纸化交易、服务方便、快捷、高效、可靠、经营成本低廉、简单易用等特点,为社会经济活动带来了很多便利。同时,网上银行业务所特有的便捷性、隐蔽性、虚拟性、复杂性和跨国性,也为不法分子的洗钱活动提供了可乘之机,使反洗钱工作面临着诸多问题,给金融机构反洗钱带来了严峻的挑战。农发行有网银业务,因此也存在相关风险。 网上银行反洗钱工作存在的隐患和问题如下,

  1、网上银行缺乏法律法规的保障

  网上银行是经济金融活动的一部分,它离不开法律的规范和保障。目前,我国仍然没有一部完整的关于网上银行的法律规章制度,缺乏对网上银行严密有效的监管措施,并且,现有的反洗钱法律法规主要针对的是金融机构或特定非金融机构的传统业务,很难规范网上银行业务的发展。法律法规的缺失给不法分子添加了更多的便利,增加了反洗钱的难度,使网上银行的经济金融活动不能正常有秩序的进行。

  2、网上银行无纸化交易增加了监查可疑交易的难度

  网上银行业务采用的是无纸化交易,客户通过互联网可以随意自主地汇划资金,无须注明用途,没有原始单证,只有业务流水和分户账。在传统支付交易的办理中,客户需要到银行柜台上填写相关票证,写明交易的时间、金额、用途等要素,并签名确认,一笔交易要经过多个相关工作人员的经办、授权、审查才能办理,在如此严密的业务流程控制下,多次、频繁发生的大额交易很容易被察觉。与传统的业务办理流程相比,在无纸化交易的过程中,银行更难对其资金进行监控和分析,这也就增加了对可疑交易监查的难度,更利于洗钱犯罪行为的滋生。

  3、客户身份识别问题

  客户身份识别是金融机构反洗钱工作的第一道关口。金融机构通过确认客户的真实身份,及时发现涉嫌违法犯罪的可疑客户,从而在源头上预防洗钱犯罪,有效保护金融体系的安全和稳定。但是网上银行业务的隐蔽性和虚拟性严重妨碍了客户身份的识别。现在,许多网上银行的信息交流和业务办理,都可以在几乎匿名的方式下进行,匿名的方式导致无法辨别客户的真实身份,这为洗钱者提供了方便之门。

  4、交易机制不够严格

  客户通过网上银行办理支付转账等业务时,没有相关机制对其交易进行限制,例如在实际操作中,有的行对个人网上银行客户单笔支付金额和每日累计金额不予以限制,任凭资金自由进出,这种宽松的交易机制无疑为洗钱等非法分子提供了极大的便利。

  网上银行业务不断完善,业务量持续增加,怎样持续稳健的发展网上银行业务,防范打击利用网上银行业务洗钱等非法犯罪行为,已成为广大金融机构迫切需要解决的问题。以下提出几点关于网上银行反洗钱的建议,

  1、建立和完善网上银行反洗钱法律法规

  加强和完善网上银行相关方面的法律法规,实施对网上银行支付交易严密有效的监管,是预防和打击洗钱活动的重要措施。我国网上银行发展迅速,而相应的法律法规无法满足网上银行目前迅猛的发展现状。所以,必须及时建立和完善网上银行反洗钱法律规章制度,以便规范网上银行业务,避免网上银行监管出现纰漏。 2、完善交易纪录信息的保存由于网上银行采用的是无纸化交易,对于交易纪录信息的保存方式存在一定的缺陷,银行很难对其资金进行监控和分析。因此,必须对交易记录信息保存作出明确规定,完善网上银行业务交易纪录信息的完整性和真实性,确保核查时能够及时还原交易信息,防止洗钱行为的发生。3、做好客户身份识别工作相关条款规定,金融机构利用网上银行为客户提供非柜台方式的服务时,应实施严格的身份认证措施,强化内部管理程序,识别客户身份。所以,网上银行业务在进行客户身份识别时,应该做到严格执行客户网上银行业务准入时的身份认证,确保客户身份真实,金融机构应通过实地调查等措施,掌握客户的真实情况,以此来防范客户利用虚假材料开户、交易,规避洗钱犯罪的发生。

  4、完善网上银行交易机制

  宽松的交易机制会给不法分子更多钻空子的机会,所以应该改变过于宽松的交易模式,设置一些限制来杜绝洗钱犯罪行为的发生。例如在网上银行业务引入现金管理有关规定,对单位客户网上业务设定累计金额限制等等。此外,还应该完善网上银行交易监控技术手段,对大额交易和可疑交易进行自动、及时监测和记录,使数据甄别分析智能化,使反洗钱工作逐步规范化、科学化,为异常交易的识别提供基础信息,提高网上银行洗钱活动的敏锐度、时效性和准确性,为打击网上银行洗钱犯罪提供有力的技术支持。

  总而言之,我们要重视和打击洗钱等非法犯罪行为,通过不断的探索、实践,逐步建立起一套行之有效的反洗钱预防体系,切实提高反洗钱防控水平,将洗钱活动阻止于发生的源头,维护广大人民的切身利益不受侵害,保证国家金融经济体系持续稳健发展。

  反洗钱工作调研报告范文(二)

  反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作,做好反****工作是国家利益和人民群众根本客观要求,是维护金融机构诚信及金融稳定的需要,也是保证信誉支付稳定,促进农村信用社发展的保证。随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施,农村信用社反洗钱认识得到了进一步强化,初步建立和完善了反洗钱内控制度,明确了内部反洗钱操作流程,基本上能按规定开展反洗钱日常工作。但由于反洗钱工作还处于起步阶段,按照《中华人民共和国反洗钱法》要求,无论是工作力度、实效,还是长效管理机制建设,都未达到有关要求,亟待于在今后工作中进一步加强和提高。现结合工作实际,浅谈农信社在反洗钱工作中存在的问题与对策:

  存在问题

  反洗钱工作思想认识不深刻。思想认识是制约农村信用社反洗钱工作质量提高的关键因素。虽然反洗钱工作已开展多年,市县人行和联社也做了大量工作,并进行了多次培训,但缺教材、缺师资、缺案例、缺成熟规范的反洗钱技术模式,从而培训也只是停留在低层次水平,翻来覆去抄法规、读概念,对如何深化反洗钱工作的现实指导意义不大。在实际工作中多数职工不熟知与其业务相关的金融法规和行业制度规范,凭感觉、凭经验办理,业务处理随意性较强,不能及时识别和防范洗钱活动。加之部分农村信用社的管理人员及员工对反洗钱工作重视不够,表现在:一方面认为农村地区交通不便,信息闭塞,经济发展落后,贪污、贩毒、走私、黑社会等犯罪分子不会通过本地信用社进行洗钱犯罪;另一方面是怕得罪客户,担心业务流失,影响自身经济效益,发现疑点后没有深入调查。

  反洗钱工作宣传力度不到位。反洗钱工作的艰巨性,决定了加强力度宣传相关知识的必要性。由于农村信用社的服务对象主要是“三农”,而农村文化素质高的年轻人基本外出打工,留守在家的都是文化素质较低、体弱病残的老人或留守儿童,再加之农村地区大多交通不便,消息闭塞,群众基本不知道洗钱为何物,更谈不上了解或熟悉反洗钱的相关法律法规了,而农村信用社的反洗钱相关知识宣传只局限在信用社所在场镇 或结合悬挂横幅标语等方式宣传,也没有深入到偏远的、交通不便的乡村,没有真正把宣传工作落到实处,做到家喻户晓,人人皆知,从而没能在社会上营造出 “打击洗钱犯罪”强烈之势。

  反洗钱工作岗位履职不落实。一是县级联社制订的相关制度中,虽然明确了牵头组织部门的工作职责,相关部门的职责以及部门之间的协调,而在实际工作中都未得到落实,造成部门之间相互推委, 工作效率低。二是县级联社指定信用社主管会计为反洗钱岗位兼职人员,但主管会计既要承担会计职责又要履行出纳复核职责,工作量大;再则对反洗钱的相关业务知识了解只上级联社转发的文件,对可疑交易的辨别能力较差;加之反洗钱相关案例学习较少,缺乏反洗钱的工作经验,这些都直接影响反洗钱工作的开展。三是信用社存在“重现金支出管理、轻现金收入和大额转账业务管理”的现象,联社虽制订了相关审批办法,但信用社科技手段相对落后,对上报联社审批的大额现金及转账业务需电话请示后方可办理,而联社相关人员无法现场审核交易的真实性,只得事后补批,一定程度上致使审批流于形式。四是虽制定大额交易和可疑交易信息报告、分析程序和操作规程,但只停留在操作人员的口头汇报上, 且只进行了简单的登记、审批和汇总,操作不够规范、随意性较强。五是未制定内部反洗钱工作激励约束办法,未将反洗钱工作纳入部门、员工日常和年度考核,工作人员缺乏责任性、主动性和积极性。这些都导致反洗钱工作不能高效开展实施。反洗钱工作资料审查、保管不规范。由于农村信用社机构人力资源不足,客户经理配备不齐,而客户经理面对的客户对象多且杂,于是对客户的了解有限,柜面也只对客户开户资料进行了即时的完整性审查,没有实地调查开户资料真实性和开户单位经营状况,因此开户资料真实性调查不到位的现象普遍。同时,个别信用社对开户资料的重要性认识不够,对开户单位有关证件审查不严,开户资料档案的保管不规范,造成开户资料档案缺失,不能及时有效排查风险。

  反洗钱工作协调机制不完善。一是各金融机构之间缺少协调和资源共享的机制,农村信用社与其他商业银行、工商、税务、纪检监察部门没有实行横向联网,无法真正实现客户身份识别的资源平台信息互通,对客户身份无法有效识别,对大额资金的来源无法进行辨别分析,给一些洗钱犯罪分子造成可趁之机,反洗钱工作没有形成联动。二是由于县级人行与反洗钱的联系机构属于同一级别,制约了区域性人民银行反洗钱联席机构,不能有效发挥反洗钱联系部门的职能,难以将金融机构、工商、公安、纪检监察部门联合起来,无法形成强大的反洗钱社会联动网络,无法营造良好的社会反洗钱氛围。

  加大宣传力度,营造反洗钱社会氛围。一是加大社会公众宣传力度。在集镇、闹市和营业窗口宣传的同时,联合人行、公安、国有商业银行、邮政储蓄银行和保险公司以及相关政府部门联合在媒体上做公益性广告宣传,提高社会公众对反洗钱工作重要性的认识;二是加大对偏远农村反洗钱宣传教育的投入,组织相关部门进行反洗钱宣传,使偏远农村的农户更多地了解反洗钱知识和反洗钱的重要性;三是充分利用自身网点多、人员多、覆盖面广的优势,向广大群众宣传洗钱活动对社会的危害性,重点要向企事业单位的财务人员宣传洗钱的方式和方法,从而营造浓厚的反洗钱社会氛围。

  规范完善制度,明确反洗钱业务流程。结合自身实际,尽快建立健全反洗钱内控制度。一是制定行之有效的操作规程和管理制度,以及反洗钱业务学习制度和违规违纪操作处罚制度,将反洗钱工作纳入内部稽核范围,增强反洗钱工作的监督检查力度,加大对徇私舞弊,违规违纪操作的处罚。使反洗钱内控制度与信用社的业务操作规程和会计核算系统做到有机结合,两者共同进步,相得益彰,促进农村信用社稳健经营和发展。二是将存款实名制、账户管理、票据监管全部纳入反洗钱的管理范围之内。三是在财务会计部门尽快设立专职反洗钱监管员,专门负责反洗钱的非现场监管、检查、辅导以及基层信用社反洗钱岗位人员的培训工作。明确各信用社的会计为反洗钱专职工作人员,实行岗前培训,持证上岗的原则,每月发放一定的风险岗位津贴,主要负责大额交易和可疑交易的甄别、分析、报送工作,不断增强反洗钱工作人员的工作责任心。四是由人民银行、财政和县联社共同出资设立反洗钱奖励基金,对那些工作责任心强,准确甄别大额和可疑交易,发现可疑的洗钱犯罪人员,及时报告上级进行处理,挽回国家经济损失的单位和个人进行奖励。

  重视人员培训,培植反洗钱骨干队伍。人民银行应制定和实施对金融机构特别是县级联社的反洗钱由浅入深的系列培训计划,尽快培养一批具有专业技能的反洗钱业务骨干,再由这部分人员负责指导、培训基层营业网点的反洗钱人员,不断增强和充实一线反洗钱操作人员的业务水平和可疑交易的甄别能力。通过采取举办多层次的反洗钱业务培训班、编印反洗钱教材、组织反洗钱知识竞赛、在金融机构开展巡回指导、案例剖析、以会代训等多种形式,丰富和提高金融从业人员的反洗钱知识技能,提高处理、甄别、审议可疑支付交易的能力,培养出一批批反洗钱骨干精英,全面提升农村信用社员工反洗钱工作水平。

  强化现金管理,管好反洗钱重点部位。农村信用社通过近几年的规范管理,对大额现金支取能按照现金管理的有关规定严格审核、审批程序,但对缴存现金却不够重视,而现金缴存恰好是反洗钱的重要环节。为此农村信用社在办理业务过程中,对大额现金存取均应严格按照大额交易和可疑交易管理办法要求及时上报,同时更要强化现金管理:一是坚持对大额现金缴存实行登记,了解客户信息,摸清资金来源;二是严禁为单位和个人违规提取现金,对于超过规定金额起点的大额现金支付要进行严格的审查和登记备案;三是对发生频繁的存取现金业务进行重点监管;四是建立覆盖所有营业网点的金融网络,有效监控和管理资金账户系统,积极引导客户使用先进的电子化非现金结算工具,不断改善支付清算环境,减少社会现金持有量,防范和打击利用现金结算进行套现、洗钱、逃税等违法犯罪活动,坚决维护支付结算秩序和良好的经济金融环境。加强客户身份识别,构建反洗钱坚固防线。一是农村信用社应根据客户对象等实际情况,尽快配足客户经理,对于一些大客户个人和对公客户进行统一细化管理,特别要加强对重点客户的业务经营、营业收入、资金使用及周转和新业务的开展情况进行详细的调查了解,真正做到了解自己的客户。二是加强客户身份识别登记制度,特别是对于一次性服务的客户、现金兑换、大额现金存入和支取的客户要认真实行客户识别,进行认真分析和甄别,严格管理身份识别资料,防患于未然。三是从源头上杜绝公款私存,私款公存现象。四是应尽快建立和完善农村信用社门柜业务系统与公安、税务、工商和人行的相关系统联网,以便加强对客户和身份识别和核查。

  完善协调机制,形成反洗钱工作合力。一是农村信用社要发挥与其他金融机构、工商、税务、纪检监察等部门反洗钱协作机制的作用,密切与公、检、法、司的联系,定期研究布置反洗钱的阶段性工作任务,实现农村信用社与政法部门的通力合作;二是要进一步完善工作协调机制,按照“一个规定一个办法”要求,在现行公安和银行业金融机构参与的基础上,扩大协调机制成员单位覆盖范围,在当地政府牵头下,逐步把检察、法院、工商、税务等单位吸纳进来,建立反洗钱工作部门联席会议制度。统一部署阶段性的工作任务,制定和落实反洗钱工作举措;三是提高反洗钱工作的技术手段,完善反洗钱软硬件措施,推行完整、规范和真实的电子化数据采集方式,不断完善数据筛选和分析工作,提高数据筛选的准确性和分析报告质量,增强反洗钱监测的及时性和有效性。

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工会保障工作调研报告

  深入贯彻落实好党的群众路线教育实践活动的各项整改措施和要求,进一步增强职工保障工作的针对性和实效性,下面是范文大全小编为大家收集了关于工会保障工作调研报告,希望可以帮助到大家。

  近年来,人民银行各级工会牢固树立群众观念,切实增强履职意识,积极主动做好困难职工帮扶送温暖、劳模疗休养、业务竞赛等职工保障工作,初步构建了具有中央银行特色的职工保障工作长效机制,并取得显著成效。面对新形势、新任务、新要求,为深入贯彻落实好党的群众路线教育实践活动的各项整改措施和要求,进一步增强职工保障工作的针对性和实效性,根据上半年工作计划安排,人民银行工会分别对天津、济南分行及福州、长沙中支等13家单位的职工保障工作开展情况进行了专题调研。现将有关情况报告如下:

  一、人民银行职工保障工作的实践与成效

  (一)形成了职工保障工作的良好工作格局

  总行及各分支机构党委(组)、工会高度重视职工保障工作,将之作为“促发展、保稳定、构和谐”的重要内容和载体,并与央行文化建设和树立核心价值理念相结合,努力营造尊重职工、重视职工、理解职工、关心职工的氛围。各分支机构按照总行的部署和要求,切实加强组织领导,成立了爱心救助、业务竞赛等领导小组,形成了“党委(组)统一领导,各级工会具体负责、有关部门密切配合、职工广泛参与”分工明确、规范有序的工作格局。

  (二)构建了职工保障工作的基本制度框架

  一是帮扶送温暖方面,总行工会制定了《困难职工档案暂行办法》、《“爱心救助”机制实施细则》、《“爱心救助”机制实施说明》等制度规定。各分支机构也相应制定了《在职职工慰问补助工作规定》等一系列制度办法。

  二是业务竞赛方面,总行制定下发了《“十二五”期间业务竞赛规划》、《关于建立业务竞赛活动长效机制的指导意见》。同时,近三年先后下发了关于开展“创新金融服务,支持经济发展”、“服务‘三农’、服务中小及小微企业发展”和“两创一促”主题业务竞赛活动的通知。各分支机构均制定了业务竞赛活动实施办法或细则;9家单位制定了业务竞赛五年规划;2家单位制定了业务竞赛活动长效机制实施意见。

  三是劳模管理与服务工作方面,总行工会制定了《先进集体和先进工作者评选表彰及管理办法》、《五一劳动奖状和五一劳动奖章荣誉称号管理办法》等制度文件,建立了劳模电子档案,实现了劳模的动态化管理。

  (三)营造了和谐奋进的良好氛围

  1.困难职工帮扶送温暖工作成为和谐央行建设的助推器。一是每年元旦春节期间,总行及各分支机构都组织专项资金,由行领导带队,深入到边远地区基层行和困难职工家中送去组织的“温暖”,实现了送温暖工作的常态化。近三年来,人民银行系统共对9913人次的困难职工提供帮扶金1980.88万元,人均达1998元。

  三是各分支机构结合辖区实际,通过建立职工大病帮扶慰问制度、职工生活重要事项报告及慰问制度,为职工设立心理咨询室等方式,使得帮扶送温暖工作更加深入人心。调查显示,76.9%的单位认为,困难职工帮扶送温暖工作“较好缓解了困难职工的境况,得到各级行干部职工充分肯定”,46%的单位认为“虽没有从根本上改善困难职工的经济状况,但较好发挥了精神支持的作用”。

  2.业务竞赛工作已成为“提升能力,高效履职”的重要载体。一是坚持全员参与和岗位练兵,维护了广大职工业务培训和发展权。竞赛涉及人民银行各项专业、各类业务工作,改变了过去业务单一、少数员工集中训练、参赛人员少的现象。上海总部2010年结合世博会的召开,举办各专业业务竞赛活动,取得较好成效;济南分行长年坚持采取 “三年一个轮次、专业全覆盖、人员皆参与”的方式,着力提升干部队伍整体素质;沈阳分行2010年先后举办了反洗钱等3个专业知识竞赛,参与人员达15200余人次。二是探索形成了央行与地方党政工团联合办竞赛的工作机制。各分支机构加强横向联合,将业务竞赛活动纳入当地总工会劳动竞赛规划之中,增强了业务竞赛的渗透力、影响力。如天津分行等单位联合本省(市)市总工会、共青团等举办金融系统业务技能竞赛,竞赛成绩与省(市)级五一劳动奖状、奖章及技术能手、青年岗位能手等荣誉称号挂钩,调动了各参与单位的积极性。三是业务竞赛活动的针对性和实效性不断提升。近年来,总行工会围绕党委年度工作重点,安排部署了 “创新金融服务、支持经济发展”等3项主题竞赛活动。各分支机构也结合自身实际,针对工作中的重点难点热点问题确定竞赛项目,做到了与中心工作的有机结合,有效的提升了基层行履职能力。

  3.劳模管理与服务工作逐步向制度化、常规化发展。一是经费保障更加有力。各分支机构坚持合理使用工会经费,切实为劳模管理与服务提供资金支持。同时,劳模管理与服务工作得到各级党委(组)的重视与支持,实现了行政费用向劳模疗休养的倾斜。三年来,各分支机构自行组织劳模疗休养活动21次,511人次参加了疗休养活动,费用支出有12次源于工会经费,6次源于行政经费,3次由行政经费与工会经费分担。二是服务对象范围进一步拓展。在做好劳模管理与服务的基础上,各分支机构积极拓展工作领域, 13家参加调研的分支机构均不同程度地开展了优秀职工疗休养工作探索与实践。各分支机构自行组织的21次疗休养活动中,均包含分行或省会中支级以上的先进个人和专业先进个人。沈阳分行2012年分两批组织75名长期工作在偏远地区的县支行一线职工进行疗休养;西安分行近三年先后组织玉树地震灾区职工、舟曲灾区职工和维稳一线员工进行疗休养。

  二、当前职工保障工作制度建设方面存在的问题及成因分析

  (一)制度建设和制度落实有待进一步加强

  一是基层行职工保障制度有待进一步细化和完善。总行工会制定的职工保障工作制度、办法、意见等,一般侧重于政策性、指导性和宏观性,需要基层行根据自身实际拟定更具操作性、针对性的实施办法。如《中国人民银行“爱心救助”机制实施方案》,参加调研的13家单位中只有8家单位制订了配套办法。二是工作开展不够平衡。业务竞赛工作以其紧紧围绕央行业务工作的优势,得到各级行党委(组)和工会组织的高度重视。而困难职工帮扶送温暖、劳模疗休养等工作则创新和亮点工作相对较少。究其原因,一方面是因为送温暖、困难职工帮扶及劳模疗休养工作从工作性质上看属于“非业务”工作,从服务对象数量上看属于“小众”工作,从工作内容上看属于工会“内务”工作,且这些工作对经费、政策等依赖程度较高,大规模开展难度较大;另一方面也反映出基层工会组织存在一定程度的“等、靠、要”现象,工作主动性和开拓性有待进一步提高。三是制度执行上需要进一步规范。如在落实“爱心救助”机制实践中,有的单位近3年来启动救助机制35次,救助人数达到109人,人均救助金仅为5500余元,既不符合“一事一办”原则,也在一定程度上影响了“爱心救助”机制的救助效果。

  (二)帮扶送温暖工作常态化、规范化建设需进一步深化

  在制度建设和落实上,13家参与调研的分支机构中仅有2家制定了送温暖工作常态化制度办法;有7家单位近3年未启动过爱心救助机制;在资金来源上,8家单位认为当前困难职工帮扶工作的最大制约因素是“资金有限”问题。从各地反映的情况看,基层行基本上是自给自足“关起门来搞保障”,资金外来渠道窄,多以工会经费、行政经费和干部职工爱心捐款为主,很少向地方工会等部门要政策、要资金,从一定程度上制约了保障工作的开展。在帮扶形式上,多以传统的送钱、送物为主,及时的人文关怀和有效的心理抚慰等创新形式不够丰富。

  (三)劳模(优秀职工)疗休养工作制度需要进一步健全

  从各单位情况看,疗休养工作频度、人员范围、组织形式等都各有不同,需要一个统一的制度办法进行规范。13家单位均认同“基层央行可以将优秀职工纳入疗休养制度体系的做法”,但同时又强调“需要上级行予以明确”;69%的单位认为“荣获分行或省会(首府)中心支行以上综合性荣誉称号的干部职工”应当纳入疗休养管理中来,77%的赞同“实施分级管理,采取‘谁命名、谁负责、谁组织’的模式”,69%的建议“按照三年一个周期,对符合疗休养条件的优秀职工落实疗休养待遇”,54%的建议相关费用应“积极争取行政经费支持,剩余部分可以从工会经费中解决”。

  (四)业务竞赛长效机制建设需进一步强化

  一是个别单位的工作计划性有待进一步加强。参加调研的单位仅有2家根据总行业务竞赛长效机制指导意见制定了辖区竞赛工作长效机制实施意见,仅有9家制定了“十二五”期间竞赛规划,同时,适合本行实际的自主性竞赛安排偏少。二是竞赛形式不够丰富,有时较为单一,难以调动基层行的积极性。认同度较高的形式主要是技能竞赛、知识竞赛和网络竞赛,占比分别达到54%、46%和38%。三是竞赛激励措施没有很好地发挥调动干部职工的积极性的作用。13家调研单位中仅有3家制定了专门的业务竞赛激励办法。四是基层行竞赛活动存在重心由内向外转移的现象。即竞赛的参与者由人行系统内干部职工向金融机构员工转移,且发展势头较为明显,与人民银行通过竞赛增强央行广大干部职工业务素质来实现促进央行工作的目标有所偏离。

  三、加强和改进人民银行工会职工保障工作的意见建议

  (一)充分认识加强和改进工会职工保障工作的重要意义

  加强和改进工会职工保障工作,是深入贯彻落实党的十八大、十八届三中全会及中国工会十六大精神的必然要求,是巩固、深化党的群众路线教育实践活动成果的重要内容,是新时期全面做好工会工作的形势需要。各分支机构工会组织要认真学习领会习近平总书记在同全总新一届领导班子集体谈话、李建国同志在中国工会十六大报告中关于职工保障工作的重要指示精神,把思想和行动及时统一到谈话和报告精神上来;要进一步梳理党的群众路线教育实践活动中关于职工保障工作的成果,并以制度的形式固化下来,构建工会职工保障工作长效机制;要切实发挥工会职能作用,加强调研、及时总结工作经验,解放思想、强化理念和制度创新,不断推动人民银行工会职工保障工作向纵深发展。

  (二)进一步明确人民银行工会职工保障工作的指导思想及目标任务

  1.指导思想及总体要求

  人民银行工会职工保障工作要以科学发展观为指导,认真贯彻落实党的十八大、十八届三中全会和中国工会十六大精神,按照“促发展、保稳定、构和谐”的工作原则和总体目标,搭建平台、整合资源、完善机制,不断提高困难职工帮扶送温暖、劳模管理与服务、业务竞赛等职工保障工作水平,努力在满足职工日益提高的多元化需求等方面取得新突破,团结动员广大干部职工为推动央行事业科学、和谐发展做出新的更大贡献。

  2.具体工作目标

  ①职工患重病、大病及家庭遭遇重大变故时,能得到及时有效救助;

  ②职工每年享受一次带薪休假;

  ③职工(含合同制员工)每年参加一次全面体检;

  ④定期组织开展劳模(优秀职工)及边远艰苦地区(灾区)基层行职工疗休养活动;

  ⑤年度业务竞赛活动干部职工参与率不低于30%,力争3—5年为一个周期,实现干部职工参与率达到100%;

  ⑥各级各类劳模(优秀职工)、竞赛先进个人等的政治、经济等方面的待遇能够得到有效落实;

  ⑦确保每名职工都能通过正常渠道就自身各类权益问题提出诉求。

  (三)认真抓好职工保障工作各项措施的落实

  1.大力推动困难职工帮扶送温暖工作规范化、常态化

  一是进一步建立健全各项长效机制,推进送温暖和困难职工帮扶工作长效机制建设。各分支机构要根据总行要求,不断充实完善适合本单位、本辖区实际的送温暖和困难职工帮扶工作制度机制,对工作对象、方式方法、费用标准、工作程序等做出明确细致和实事求是的规定,合理界定困难职工、特困职工的标准,建立与所在地区社会经济文化实际相吻合的困难职工帮扶标准线,加强工作的计划性和规范化,确保制度办法和工作落实的连续性和时效性。要继续坚持做好“双节”送温暖等人民银行特色职工慰问工作。适时修订《中国人民银行“爱心救助”机制实施细则》及相关办法,进一步改进救助机制启动程序,对符合启动条件确需救助的困难职工,既可由本人提出书面申请,也可由所属工会组织根据职工实际困难情况实施爱心救助机制启动工作,确保该机制的及时性和实效性。

  二是建立健全困难职工档案,加强对困难职工的动态管理。要加强对困难职工的摸底调查,全面了解困难职工实际情况,建立健全困难职工档案,增强工作主动性和针对性,确保困难职工早发现、早救助,应用好对职工重大疾病帮扶和突发困难帮扶的多种救助机制,及时将组织的温暖送达职工群众。

  三是坚持物质帮扶和人文关怀相结合,增强工作方式方法的实效性。要加强对困难职工的心理关爱与疏导,在生活上给予更多关心和照顾,在工作中给予更多鼓励和支持,尽心尽力解决其后顾之忧,帮助他们在困难境遇中保持健康向上的心态,增强对生活和工作的信心。要充分发挥互联网、微信、飞信、电子邮件等现代化信息平台的作用,加强与困难职工的沟通交流,及时将舒缓心理压力、促进医疗健康、增强工作技能、提高生活质量等多方面的知识信息传递到他们手中,增强人文关怀工作的时效性、灵活性和科技含量。

  四是加强对外协调,拓宽救助渠道。要不断拓宽解决困难职工问题的渠道,有效利用社会其它救助资源,主动加强与地方政府、工会等有关部门的沟通协调,建立定期联系、沟通和共同解决问题的工作机制,积极争取有关方面的政策支持、资金支持和信息支持。

  五是加强经费保障,确保帮困和送温暖工作合理支出。要加强对工会经费的预算管理,确保帮困和送温暖工作合理支出,发挥工会经费在帮困和送温暖资金中的基础和导向作用。同时,对来源于职工捐助、上级行工会回拨、社会救助等渠道的专项资金要加强管理,实行专人负责,并加强监督,确保专款专用。

  2.深入推进业务竞赛长效机制建设

  一是加强分类指导,科学合理组织开展业务竞赛活动。按照党的群众路线教育实践活动有关整改要求,积极稳妥对业务竞赛规划内容、业务部门参与竞赛数量及业务竞赛活动的周期进行调整,有计划地对总行各司局及分支机构竞赛活动进行分类指导。

  二是加强对分支机构业务竞赛工作的引导。引导各分支机构坚持按照“全员参与”、“岗位练兵”和“内强素质、外促发展”的要求,正确处理竞赛内与外、多与少的关系,确保竞赛工作深入健康发展。引导各分支机构增强业务竞赛规划内容、竞赛数量、竞赛活动周期等组织工作的计划性、科学性和合理性,避免竞赛“扎堆”、竞赛与业务工作“撞车”等问题发生。引导各分支机构按照因地制宜、自主高效的原则,积极开展适合辖区经济金融特点和干部队伍素质发展实际的小型化、多形式、多岗位、节俭高效的自主性竞赛活动,充分发挥基层行的工作主动性和能动性。引导各分支机构加强与地方有关部门联合办竞赛机制的实践与探索,确保竞赛工作紧紧围绕当地经济金融发展和人民银行履职的热点、难点,提升金融服务水平,树立人民银行良好的社会形象,增强基层央行在地方经济发展中的影响力和话语权。引导各分支机构积极创新竞赛形式,综合运用技能竞赛、知识竞赛、网络竞赛、成果评鉴等,增强竞赛活动的吸引力和实效性。

  三是建立健全业务竞赛激励机制。坚持物质奖励和精神激励相结合,研究制定人民银行业务竞赛奖励办法,增强竞赛工作活力。各分支机构要结合本单位实际制定业务竞赛奖励办法,从荣誉表彰、物质奖励、职务职称晋升、岗位交流、业务培训等多渠道关心支持竞赛优秀选手,同时,加强对竞赛活动中涌现出来的先进集体和先进个人事迹的挖掘、宣传和推广,发挥其典型示范效应。

  3.坚持面向基层,积极探索劳模(优秀职工)疗休养新路子

  一是突出重点,不断扩大疗休养工作覆盖面。要加强制度顶层设计,在总行层面积极推动分行级以上劳模、偏远地区一线干部职工和优秀基层行职工疗休养工作制度化、规范化,并形成长效机制。要坚持向基层行倾斜,对长期工作在基层行艰苦岗位的优秀干部职工以及遭受自然灾害侵袭的灾区干部职工,及时组织疗休养活动,体现组织的关心,送去组织的温暖。

  二是指导各省级分支机构按照实践先行原则建立健全劳模、偏远地区一线干部职工、优秀职工疗休养实施办法。各单位要按照“谁命名、谁负责、谁组织”分级管理原则,结合自身实际制定疗休养工作计划,并对适用范围、组织形式、经费管理、档案管理、保障措施等进行规范和完善。要积极争取党委和行政的支持,多渠道解决疗休养费用。

  三是建立人民银行系统劳模(优秀职工)疗休养基地。利用人民银行系统现有培训中心,建立人民银行系统劳模(优秀职工)疗休养基地,确保疗休养人员食宿、出行安全、方便、放心。

  (四)加强组织领导,建立健全各项保障机制

  1.建立健全组织领导机制。人民银行各级工会组织要切实提高对职工保障工作重要性的认识,把加强和改进职工保障工作,作为贯彻落实十八大、十八届三中全会、中国工会十六大精神和践行党的群众路线的重要切入点,纳入重要议事日程,不断巩固和完善“党委(组)统一领导,各级工会具体负责、有关部门密切配合、职工广泛参与”分工明确、规范有序的工作格局,积极争取党委和相关部门支持,建立职工保障工作会商协调机制,为职工保障工作提供有力的组织和领导支撑。

  2.建立健全经费保障机制和资金监管体系。以切实保证职工保障工作正常开展和运行为原则,建立保障经费合理增长机制,不断加大对经费投入。同时,运用内外部审计等方式,加强对资金使用情况的监督管理。

  3.加强宣传,扩大工会职工保障工作影响力。要将工会职工保障工作的制度、规定、要求传达贯彻到干部职工,让干部职工充分知悉自己的权利,积极行使自身权利,主动参与职工保障工作,为工会职工保障工作的深入推进奠定坚实的群众基础。

  4.加强职工保障队伍建设。加强职工保障工作人员业务培训,2015年年底前,对县支行级以上工会保障工作干部普遍开展一次培训。采取措施吸引和选拔熟悉政策、业务精、能力强的中青年干部到职工保障工作岗位上工作。

  5.建立绩效评估机制。科学合理设置绩效评估项目,绩效评估内容既要考虑工作共性,也要兼顾各个地方发展的差异性,不搞“一刀切”,评估结果要纳入工会综合绩效考评体系和年度考核管理目标。对工作成效突出的先进集体和个人,适时予以表彰。

  6.进一步加强对工会职工保障工作的调查研究。要在认真总结传统工作经验的基础上,积极分析思考职工保障工作中出现的新问题、新现象,不断突破观念束缚,强化理念创新和制度创新,为推动人民银行工会职工保障工作深入开展提供实践经验和理论支撑。

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